(李人岳報導)陳水扁坦承有海外帳戶 不透露金額、去處
國民黨立委洪秀柱爆料陳水扁媳婦黃睿靚在瑞士成立兩個帳戶存了將近9億台幣，目前已經被瑞士檢方以疑似洗錢被凍結。前總統陳水扁週四下午馬上在律師李勝琛的陪同下對蔡說明。陳水扁說，他將過去歷屆選舉的競選經費結餘款，交給妻子吳淑珍處理，吳淑珍在他不知情的情況下匯往國外，打算做為退休後使用。陳水扁表示他是在今年初才知道這些海外存款的存在。但是究竟有多少錢被匯往海外，以及透過什麼方式匯入誰的帳戶，陳水扁並沒有提出說明。
陳水扁說，這是競選經費短報的問題，在93年政治獻金法通過以前，競選經費的申報存在許多漏洞，他經過台北市長在內的4次選舉，對於競選經費申報不實，他向全國人民深深的抱歉。不過他也再重提連蕭、連宋、甚至馬蕭的競選經費申報也都有問題，李前總統在新瑞都案中也有10億元匯往海外，特偵組應該一併查明清楚。不過陳水扁對於經費去向的說法立刻引發媒體質疑，不過他不但提早離席沒有解釋，李勝琛也說得不清不楚。只強調洪秀柱的指控不是事實，陳水扁對錢的狀況完全不清楚，一切都還要問吳淑珍。
我想經過電視新聞長期報導這次陳家洗錢案,應該有太多的疑慮,但是大家了解國內銀行法，洗錢防制的規定嗎?以自己小小在銀行幹了三年的資歷,小小在這大致說個概念給大大們聽讓不知的人有個概念。
金管會體系下有規定新台幣100萬元(含)以上提領或現金存入及現金匯款必須要做大額通報系統的作業當然也會在法務部登記有案。
那為何那些人要用現金來存呢?
有些人為了怕國稅局查他資金流向有無逃稅或洗錢都是改用現金來運作的
錢這樣大筆的領出存入帶來帶去豈不是麻煩那為何不用轉帳呢?
因為如果用轉帳下,只要有嫌疑政府機構要查就非常的容易可循,從那個帳戶轉出再從那個帳戶轉入,一目瞭然。當然想幹壞事的人, 就會開個保險箱帳戶放大量現金(不存入銀行, 檢調查不到)
所以各位大大們現金存款到任何一個帳戶, 每一次超過100萬元,銀行人員就會要求copy你的身份證及詢問資金用途最後作大額通報的鍵入,當然如果你怕麻煩也可以存990000啦~ -_-
所以若想不讓人知道,你也可以把支票送給誰(就去開台支或本票, 用手續費買個安心)
當然在銀行的角度來看,一個帳戶裡如果有不尋常的資金流入或流出,很有可能也是人頭戶的產生,為了避免發生這樣的幣案,也就是現今為何各家銀行開戶手續會越來越繁雜的原因之一。
